Tramitar el crédito de tu cliente
Cómo inicias desde tu panel la solicitud de crédito de un cliente, llenas su parte, le mandas su liga y sigues cada solicitud en «Créditos».
En «Créditos» llevas las solicitudes de crédito de tus clientes. Puedes iniciar una por tu cliente, llenar lo que tú sabes y mandarle una liga para que termine desde su celular la parte que solo puede llenar él. También ves ahí las solicitudes que tus clientes iniciaron desde la ficha de tus autos.
Los datos de la solicitud se usan para tramitar el crédito y para el análisis financiero que exige la ley.
Antes de empezar
- Tu agencia habilitada. Pagar tu plan no habilita las solicitudes de crédito: cada agencia se habilita por separado. Si no ves «Créditos» en tu panel, tu agencia todavía no las ofrece.
- Tu rol. Necesitas el permiso «Ver las solicitudes de crédito de los clientes» para ver la sección, y «Iniciar solicitudes de crédito y mandar la liga al cliente» para iniciar, llenar y mandar ligas. Los cuatro roles de fábrica los traen. Si tu agencia personalizó un rol o creó uno propio, márcalos en AjustesMi agenciaRoles y permisos, en el grupo «Solicitudes de crédito». Consulta Roles y permisos.
- Tu cliente cerca o a un mensaje de distancia. Él tiene que entrar con su cuenta para dar sus autorizaciones, confirmar su identidad y firmar.
Dónde la ves
Entra a PanelCréditos. Ves «Créditos» con la línea «Las solicitudes de crédito de tus clientes y en qué paso va cada una.» y el botón «Nueva solicitud».
Cada solicitud muestra:
- El nombre del titular. Mientras nadie lo escriba, dice «Cliente sin nombre todavía».
- El auto, o «Sin auto elegido», y el folio, por ejemplo «Folio CR-000123».
- El estado, cuántos pasos lleva («3 de 10 pasos»), de dónde vino («Desde tu agencia» o «Desde la ficha del auto») y la fecha de su último cambio.
- «Tu cliente ya entró con su liga», cuando tu cliente ya abrió la liga que le mandaste.
La lista se actualiza sola cuando una solicitud avanza.
Inicia una solicitud
Toca «Nueva solicitud»
Se abre a pantalla completa «Nueva solicitud de crédito» con la pregunta «¿Qué auto quiere tu cliente?».
Elige el auto
Aparecen tus autos publicados en pesos, con su foto y su precio. Escribe en «Busca por marca, modelo o año» para encontrarlo. Si todavía no sabe cuál, elige «Sin auto por ahora»: escribes el precio en la solicitud.
Si trabajas en una sucursal, solo ves los autos de tu sucursal.
Toca «Empezar solicitud»
Cambia a «Abriendo…» y se abre la solicitud con su folio. Si elegiste un auto, su precio ya viene en «Precio del auto».
Llena la solicitud
La solicitud es la misma que ve tu cliente: ocupa toda la pantalla y pregunta una cosa a la vez, con «Continuar» siempre a la vista. Consulta Solicitar un crédito para ver cómo se mueve cada pregunta.
Los pasos y lo que pide cada uno se ajustan al caso de tu cliente: lo que elijas en «¿Cómo vas a comprobar tus ingresos?» cambia lo que se pide después, sobre todo en el trabajo y en los documentos. Puedes llenar lo que ya sepas, como el crédito, los datos del titular, su domicilio, su trabajo, sus referencias y sus documentos.
Los pasos que solo puede llenar tu cliente dicen «Lo completa tu cliente». Cuando ya no hay nada más que puedas llenar, ves «Ahora le toca a tu cliente»: es el momento de mandarle su liga.
Cada respuesta se guarda al tocar «Continuar». Puedes salir con la «X» y seguir después desde la lista.
Manda la liga a tu cliente
Toca «Mandar liga al cliente»
Está en la lista de pasos (en el celular, toca el paso en el que vas para verla) y en la pantalla «Ahora le toca a tu cliente». Se abre «Liga para tu cliente».
Toca «Crear liga»
Cambia a «Creando…» y aparece la liga con «Cópiala ahora: no la volveremos a mostrar.». Abajo ves hasta qué día sirve («Vence el …») y «Si creas otra, la anterior deja de servir.».
Mándasela
Toca «Copiar» (cambia a «Copiada») para pegarla donde quieras, o «Mandar por WhatsApp» para elegir el chat de tu cliente con el mensaje ya escrito. Toca «Listo» para cerrar.
Tu cliente abre la liga, inicia sesión o crea su cuenta y entra directo a su solicitud. Ahí ve lo que ya llenaste y completa su parte. La solicitud aparece también en su sección «Mis créditos».
La liga es de un solo dueño: la primera cuenta que la abre se queda con la solicitud. Si la abre otra persona, o si ya venció sin usarse, ve «Esta liga ya no es válida» y «Pide una nueva a quien te la envió.».
Envía la solicitud
Cuando todos los pasos están completos aparece «Todo listo para enviar». La puede enviar tu cliente desde su liga o tú desde «Créditos» con «Enviar solicitud». Después ya no se puede modificar y ves «La solicitud ya se envió».
Estados
Tú o tu cliente la están llenando.
Qué puedes hacer: Llenar tu parte y mandarle su liga.
Ya se envió y la estamos revisando.
Qué puedes hacer: Consultarla. Ya no se puede modificar.
Hace falta un dato o un documento más del cliente.
Qué puedes hacer: Avisarle a tu cliente o mandarle una liga nueva para que lo complete.
El crédito se aprobó.
Qué puedes hacer: Consultarla.
El crédito no se aprobó.
Qué puedes hacer: Consultarla.
La solicitud se canceló.
Qué puedes hacer: Consultarla.
Cada paso de la lista dice cómo va: «Completo», «Pendiente», «Aún no disponible» o «Lo completa tu cliente».
Lo normal
Tu cliente está en la agencia
Inicias la solicitud con el auto que quiere, llenan juntos sus datos y suben sus documentos. Le mandas la liga por WhatsApp, la abre en su celular ahí mismo, da sus autorizaciones, confirma su identidad, firma y envía.
Algo no sale a la primera
Tu cliente la termina en su casa
Llenas lo que sabes, le mandas la liga y se va. En la lista ves «Tu cliente ya entró con su liga» y cómo avanzan sus pasos.
El peor caso
La liga venció o se perdió
Abre la solicitud, toca «Mandar liga al cliente» y crea otra. La anterior deja de servir.
Caso especial
La abrió otra persona
La liga queda de la primera cuenta que la abrió. Si tu cliente ve «Esta liga ya no es válida», no podrá entrar a esa solicitud: inicia una nueva y mándale su liga.
Errores
Lo que ves · Nueva solicitud de crédito
«Ese auto ya no está publicado. Elige otro o empieza sin auto.»
Qué significa. El auto se vendió, se archivó o dejó de estar publicado mientras elegías.
Qué hacer.
- Elige otro auto o «Sin auto por ahora».
Lo que ves · Créditos
«Tu rol no puede iniciar ni llenar solicitudes de crédito.»
Qué significa. Tu rol puede ver las solicitudes pero no iniciarlas, llenarlas ni mandar ligas.
Qué hacer.
- Pide a quien administra tu equipo que agregue a tu rol el permiso «Iniciar solicitudes de crédito y mandar la liga al cliente».
Lo que ves · Créditos
«Las solicitudes de crédito no están disponibles para tu agencia por ahora.»
Qué significa. Tu agencia dejó de ofrecer solicitudes de crédito o el servicio no está disponible en este momento.
Qué hacer.
- Recarga la página en unos minutos.
- Si sigue igual, escríbenos desde Contacto.
Lo que ves · Liga para tu cliente
«No pudimos crear la liga. Inténtalo en un momento.»
Qué significa. No se pudo crear la liga.
Qué hacer.
- Toca «Crear liga» otra vez.
Lo que ves · Liga para tu cliente
«Esta solicitud no admite liga»
Qué significa. La solicitud ya se envió o se cerró, así que ya no se puede mandar una liga.
Qué hacer.
- Revisa su estado en «Créditos».
Lo que ves · Nueva solicitud de crédito
«No pudimos iniciar la solicitud. Inténtalo en unos minutos.»
Qué significa. No se pudo abrir la solicitud.
Qué hacer.
- Toca «Empezar solicitud» otra vez en unos minutos.